2025년 연말정산 환급금 조회방법 알아보기 (2024년귀속)

 
 
연말정산은 한 해 동안 납부한 세금과 실제로 내야 할 세금을 비교해 초과 납부한 금액을 돌려받거나 부족한 세금을 추가 납부하는 절차입니다. 국세청 연말정산 간소화서비스로 간편하게 연말정산 신청을 했다면, 이제 신청한 자료를 바탕으로 환급금이 얼마나 되는지 조회를 해볼까요? 특히 환급금을 받을 수 있다면 누구나 기분 좋은 일이죠! 아래에 2024년 연말정산 환급금을 조회하는 방법을 단계별로 자세히 정리해 보았습니다.
 

연말정산 기본 개념 이해

 

• 환급금: 실제 내야 할 세금보다 더 많이 납부했을 경우 돌려받는 금액.
• 추가 납부: 세금이 덜 납부된 경우 추가로 납부해야 할 금액.

연말정산은 주로 회사가 근로자를 대신하여 진행하며, 국세청 홈택스를 통해 확인할 수 있습니다.
 

연말정산 환급금 조회 준비물

1. 공동인증서 또는 간편인증서 (PASS, 카카오톡, 네이버 인증서 등)
2. 국세청 홈택스 계정: 없을 경우 사전에 회원가입 필요.
3. 본인의 소득공제 및 세액공제 자료: 국세청 홈택스에서 자동 수집 가능.

환급금 조회하는 방법

1) 국세청 홈택스 이용

1. 홈택스 접속: 국세청 홈택스 홈페이지로 이동합니다.
2. 로그인: 공동인증서 또는 간편인증서를 사용해 로그인합니다.
3. [My홈택스] 메뉴 클릭: 상단 메뉴에서 [My홈택스]를 선택합니다.
4. 연말정산 내역 조회:
   • [지급명세서 등 제출내역] 메뉴에서 연말정산 결과 확인.
   • 소득세 계산 결과에 따라 환급 여부 확인 가능.
5. 환급금 조회:
   • [환급금 상세 조회] 메뉴에서 정확한 환급금 금액 및 지급 예정일 확인 가능.

2) 회사에서 제공한 자료 확인

• 회사는 연말정산이 끝난 후 근로자에게 연말정산 결과 통지서를 제공합니다.
• 해당 통지서에 환급금 또는 추가 납부 금액이 명시되어 있으니 확인하세요.

3) 모바일 홈택스(손택스) 앱 이용

1. 손택스 앱 다운로드: 앱스토어(아이폰) 또는 플레이스토어(안드로이드)에서 손택스 설치.
2. 로그인: 인증서를 통해 로그인합니다.
3. [환급금 조회] 메뉴 이용:
   • [My홈택스] → [환급금 조회]에서 간단히 확인 가능. 

국세청 홈텍스 바로가기

 

환급금 지급일 및 방법

• 지급일: 연말정산이 완료된 후, 보통 3월 말~4월 초 사이에 지급됩니다.
• 지급 방법:
  1. 회사가 본인의 월급 통장으로 지급.
  2. 개인적으로 홈택스에서 환급금을 신청할 경우, 본인 명의 계좌로 입금.

환급금 계산 예시
 
연봉: 4,000만 원
총 소득공제: 1,200만 원총
세액공제: 50만 원
과세표준 및 세액 비교 후 환급금: 약 20만 원 발생.
알기쉽게 계산방범을 알아보면 아래와 같습니다.
 

1. 연봉: 4,000만 원 → 1년 동안 번 돈.
2. 소득공제: 1,200만 원 → 연봉에서 세금을 줄이기 위해 빼주는 금액.
3. 과세표준: 세금을 매기는 기준이 되는 금액.
   공식: 연봉 - 소득공제 = 과세표준
   여기선 4,000만 원 - 1,200만 원 = 2,800만 원.
4. 세액공제: 계산된 세금에서 직접 빼주는 금액.
   여기선 50만 원.
5. 계산 과정 세율 적용: 과세표준에 따라 세금을 계산.
   대한민국 소득세율은 구간별로 다르게 적용됩니다.
   • 과세표준 1,200만 원까지: 6%
   • 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하: 15%
   • ... (더 높은 구간 생략)
   여기선 과세표준이 2,800만 원이니, 다음처럼 나뉩니다:
   • 1,200만 원까지: 1,200만 원 × 6% = 72만 원
   • 나머지 1,600만 원: 1,600만 원 × 15% = 240만 원
   두 금액을 더하면 총 세금은 312만 원.
6. 세액공제 적용: 계산된 세금에서 50만 원을 뺍니다.
   312만 원 - 50만 원 = 262만 원.
7. 실제 납부한 세금과 비교 :회사에서 연봉에 따라 미리 떼는 세금(원천징수)이 있습니다. 예를 들어 회사가 282만 원을 미리 냈다면:  계산된 세금 262만 원과 비교했을 때 20만 원을 더 냈으므로 환급받습니다.

요약

1. 연봉에서 소득공제를 뺀 금액으로 과세표준을 구한다.
2. 과세표준에 세율을 적용해 세금을 계산한다.
3. 세액공제를 빼 최종 세금을 구한다.
4. 회사에서 미리 낸 세금과 비교해 차액을 돌려받는다.

즉, 이 경우 회사가 세금을 더 냈기 때문에 환급금 20만 원이 발생한 거예요!
 

환급금이 적거나 추가 납부가 발생하는 이유

• 공제 항목(보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등)을 미리 잘 챙기지 못한 경우.
• 회사가 원천징수한 세금이 실제 부담해야 할 세금보다 낮은 경우.
• 추가 소득(부동산, 주식 등)이 연말정산에서 고려되지 않은 경우.

추가 팁

 

• 자동 자료 수집: 국세청 홈택스에서 제공하는 연말정산 간소화 서비스를 활용하면 공제 항목을 쉽게 확인할 수 있습니다.
• 공제 항목 꼼꼼히 확인: 누락된 공제 항목이 있다면 수정신고를 통해 환급금을 더 받을 수 있습니다.
• FAQ 참고: 국세청 홈페이지에서 자주 묻는 질문(FAQ)을 확인하면 문제 해결에 도움됩니다.

이를 참고해 환급금 조회를 정확하고 빠르게 진행해 보세요! 
 
연말정산 신청 전이시라면,아래 글을 참고하셔서 신청해 보세요!!
 
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